AMLUM vyvíja tím so skúsenosťami z AML technológií, bankových systémov, platobného
prostredia, digitálnej bezpečnosti, auditu a výskumu.
Platformu sme vytvorili preto, aby povinné osoby nemuseli pracovať s roztrúsenými údajmi,
nejasnými výsledkami a manuálne skladanou dokumentáciou. Cieľom je premeniť preverenie
klienta a obchodného prípadu na vysvetliteľný, riadený a spätne preukázateľný proces.
Pri práci s AML technológiami v bankovom a platobnom prostredí sme videli rovnaký problém
opakovane.
Údaje boli dostupné, ale roztrúsené. Screening prinášal výsledky, no nie vždy dostatočný kontext.
Riziko bolo potrebné nielen nájsť, ale aj vysvetliť, zdokumentovať a priebežne sledovať.
AMLUM preto nevznikol ako ďalší formulár alebo izolovaný screeningový nástroj. Vznikol ako
platforma, ktorá prepája preverenie klienta a obchodného prípadu, KÚV/UBO, vlastnícke a
kontrolné väzby, PEP, sankcie, rizikové skóre, monitoring a auditnú stopu v jednom prostredí.
Cieľom nie je iba označiť prípad ako rizikový. Cieľom je vedieť preukázať, prečo bol tak
vyhodnotený a aký postup nasledoval.
Skúsenosti s produktovým riadením AML riešení nasadzovaných v bankovom prostredí, vrátane
práce s klientskymi požiadavkami, regulačnými potrebami a praktickým používaním systému.
Poznanie systémov, v ktorých sa spájajú klientské údaje, transakcie, platby, rizikové pravidlá a
požiadavky na vysokú dostupnosť a bezpečnosť.
Skúsenosť s odbornými diskusiami a spoluprácou v prostredí finančného spravodajstva, regulácie a
dohľadu na Slovensku aj v Česku.
AMLUM vzniká v tíme, ktorý spája produktové, technologické, bezpečnostné, analytické a
akademické skúsenosti. Riešenie bolo rozvíjané aj v kontexte výskumných a inovačných iniciatív
zameraných na túto oblasť.
Na vývoji a odbornom smerovaní sa podieľajú ľudia so skúsenosťami z:
Vďaka tomu dokážeme pozerať na preverenie nielen ako na technickú kontrolu, ale ako na celý
proces od údajov cez vyhodnotenie až po rozhodnutie a dôkaz.
AMLUM vzniká s dôrazom na prostredie, v ktorom povinné osoby na Slovensku a v Česku reálne
fungujú.
Pozná lokálne registre, právny rámec, potrebu preukázateľnosti pri kontrole aj praktické problémy,
ktoré vznikajú pri preverovaní vlastníckych väzieb, KÚV, rizikových jurisdikcií a obchodných
prípadov.
Zároveň je platforma navrhovaná tak, aby sa mohla rozvíjať aj pre širší európsky regulačný rámec.
Výsledok nestačí. Každé rizikové vyhodnotenie musí mať jasné dôvody, zdroje a súvislosti.
Každý krok, rozhodnutie a zmena rizika musí zostať spätne dohľadateľná.
Sústredíme sa na relevantné signály a znižujeme šum, ktorý zbytočne odvádza pozornosť.
S citlivými údajmi a procesmi pracujeme s dôrazom na ochranu, kontrolu prístupov a
zodpovednosť.
Produkt musí fungovať v každodennej praxi povinnej osoby, nielen v prezentácii alebo metodike.
Pravidlá, riziká aj zdroje sa menia. AMLUM preto navrhujeme ako systém, ktorý sa môže priebežne
rozvíjať a prispôsobovať.