AMLUM pomáha odlíšiť skutočné riziko od šumu, sústrediť pozornosť tam, kde je skutočne potrebná, a spätne preukázať, z čoho ste pri rozhodnutí vychádzali.
Spája preverenie klienta a obchodného prípadu, kontrolu KÚV/UBO, vlastníckych a kontrolných väzieb, PEP a sankcií, rizikové skóre, monitoring aj auditnú stopu — v jednom prostredí.
Preverenie · Vyhodnotenie rizika · Monitoring · Auditovateľný výstup
AMLUM zjednocuje údaje o klientovi, obchodnom prípade, konečných užívateľoch výhod, vlastníckych väzbách, sankciách, PEP a ďalších rizikových faktoroch.
Namiesto samostatných výsledkov z rôznych zdrojov vytvára jeden pracovný priestor, v ktorom možno preverenie vykonať, vyhodnotiť, zdokumentovať a neskôr spätne dohľadať.
Platformu možno nastaviť podľa konkrétnych činností povinnej osoby, typov klientov, používateľských rolí a požadovaných výstupov.
AMLUM preveruje fyzické a právnické osoby, osoby konajúce za klienta, konečných užívateľov výhod, politicky exponované osoby, sankčné zoznamy, rizikové jurisdikcie a ďalšie relevantné faktory.
Pri právnických osobách zobrazuje vlastnícke a kontrolné väzby vrátane nepriamych prepojení a spriaznených subjektov.
Výsledky následne prepája s údajmi o obchodnom vzťahu alebo konkrétnom obchodnom prípade, aby riziko nebolo posudzované iba izolovane na klientovi.
AMLUM vyhodnocuje rizikovosť klienta aj obchodného prípadu na základe zistených rizikových faktorov.
Výsledok rozdelí podľa úrovne rizika a zároveň zobrazí konkrétne dôvody, ktoré k vyhodnoteniu viedli. Povinná osoba tak vidí, ktoré prípady si vyžadujú prioritnú pozornosť a z čoho má pri ďalšom postupe vychádzať.
Pri opakovaných prevereniach možno sledovať aj to, ako sa rizikovosť v čase mení.
AMLUM pomáha sledovať vývoj rizikovosti klienta, obchodného vzťahu, obchodného prípadu, platieb a transakcií.
Upozorňuje na zmeny a vzorce, ktoré môžu vyžadovať ďalšie posúdenie — napríklad neobvyklý objem alebo štruktúru obchodov, rozdeľovanie platieb, rizikové jurisdikcie, neštandardné protistrany alebo opakované vysoké riziko.
Každé upozornenie zostáva prepojené s klientom, dôvodom jeho vzniku a ďalším postupom.
AMLUM umožňuje zachytený rizikový signál ďalej posúdiť, doplniť o dokumenty a poznámky, priradiť zodpovednej osobe a zaznamenať prijaté rozhodnutie.
K prípadu uchová dôvody upozornenia, vykonané kroky, podklady, komentáre, eskaláciu a históriu rozhodovania.
Výsledkom je auditovateľný podklad na interné posúdenie a v prípade potreby aj na prípravu oznámenia podozrivej obchodnej operácie.
Tu by som netvrdil, že AMLUM oznámenie automaticky odošle, pokiaľ táto funkcia ešte nie je reálne nasadená. Produktové podklady hovoria o príprave podkladov, evidencii a case managemente.
Používateľov zaškolíme na prácu s platformou podľa ich rolí a zodpovedností.
Prakticky si prejdú vytvorenie preverenia, prácu s klientom a obchodným prípadom, vyhodnotenie rizikového skóre, vlastnícke väzby, upozornenia, dopĺňanie podkladov, reporty a dokumentovanie rozhodnutí.
Cieľom je, aby používateľ nepoznal iba jednotlivé obrazovky, ale vedel v AMLUM správne vykonať celý pracovný postup.
Audit a správne nastavenie AMLUM.
Pred implementáciou zmapujeme prostredie zákazníka — jeho činnosti, typy klientov a obchodných prípadov, rizikové faktory, interné postupy, používateľské roly a požadované výstupy.
V prípade potreby sa AMLUM nastaví tak, aby zodpovedal konkrétnej činnosti povinnej osoby.
Výstupom z aplikácie je auditovateľný záznam obsahujúci preverované údaje, použité zdroje, výsledky, dôvody rizikového vyhodnotenia, dokumenty, vykonané kroky, rozhodnutia a históriu používateľov.
AMLUM ukáže rizikové firmy a obchodné prípady, vysvetlí dôvody, sleduje ich vývoj a uchová dôkaz o ďalšom postupe.